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时间:2020-05-01 09:01       来源: 未知

  安信4官网三、基金契约当事人及权利义务 ...... 8

  五、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ...... 18

  七、基金单位的发行和认购 ...... 20

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  九、基金的申购、赎回和转换 ...... 21

  十、基金的非交易过户与转托管 ...... 27

  十二、基金的销售及服务代理 ...... 29

  二十、基金的会计与审计 ...... 41

  二十一、基金的信息披露 ...... 41

  二十二、基金的终止和清算 ...... 46

  二十五、基金契约的效力 ...... 48

  二十六、基金契约的修改和终止 ...... 48

  (一)订立《招商现金增值开放式证券投资基金基金契约》的目的、依据和原则。

  1、订立《招商现金增值开放式证券投资基金基金契约》(以下简称“基金契约”或“本

  基金契约”或“本基金合同”)的目的是保护基金投资者合法权益、明确本基金契约当事人的

  权利与义务、规范招商现金增值开放式证券投资基金(以下简称“本基金”)的运作。

  2、订立本基金契约的依据是1997年11月14日经国务院批准发布的《证券投资基金管理暂

  行办法》(以下简称《暂行办法》)、2000年10月8日中国证券监督管理委员会(以下简称“中

  国证监会”)发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》)、《货币市

  场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《公

  开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”) 、《公

  开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其它有关规定。

  自 2004年 6月 1日起,本基金契约同时适用《中华人民共和国证券投资基金法》之规定,若

  本基金契约内容存在与该法冲突之处的,应以该法规定为准,本基金契约相应内容自动根据该

  法规定作相应变更和调整。届时如果该法和/或其他法律、法规或本基金契约要求对前述变更

  3、订立本基金契约的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益。

  4、现行法规变更引起本基金契约事项变更,或有关事项变更对持有人权利或权益无不良

  影响,经基金管理人和托管人协商,并经监管部门批准,可以不召开持有人大会修改。

  (二)本基金由招商基金管理有限公司(以下简称“本公司”)依照《暂行办法》、

  《试点办法》、本基金契约及其它有关规定发起设立。

  中国证监会对本基金设立的批准,并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保

  基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但由于证券投资具有一

  定的风险,因此投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融

  机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证基金持有人的最低收益。

  (三)本基金契约的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金持有人。

  基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金契约签订并生效之日起成为本基金契约

  的当事人。基金投资者自取得依本基金契约发行的基金单位,即成为基金持有人和本基金契

  约的当事人,其持有基金单位的行为本身即表明其对基金契约所有条款和条件的承认和接

  受。本基金契约的当事人按照《暂行办法》、《试点办法》、基金契约及其它有关规定享受

  (四)基金发起人、基金管理人、基金托管人在本基金契约之外披露的涉及本基金

  的信息,其内容涉及界定本基金契约当事人之间权利义务关系的,以本基金契约的

  投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,自

  主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。

  (五)本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露

  在本基金契约中除非文义另有所指,下列词语具有以下含义:

  基金或本基金: 指招商现金增值开放式证券投资基金

  基金契约或本基金契约本基金合同:指《招商现金增值开放式证券投资基金基金契约》及对本

  招募说明书: 指《招商现金增值开放式证券投资基金招募说明书》及其更新

  基金产品资料概要: 指《招商现金增值开放式证券投资基金基金产品资料概要》及

  发行公告: 指《招商现金增值开放式证券投资基金发行公告》

  托管协议: 指《招商现金增值开放式证券投资基金托管协议》

  《暂行办法》: 指1997年 11月5日经国务院批准并于11月14日实施的《证券投

  《试点办法》: 指2000年10月8日由中国证监会发布并实施的《开放式证券投资

  《流动性风险规定》: 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开

  募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

  《信息披露办法》: 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募

  集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

  基金契约当事人: 指受本基金契约约束并根据基金契约享受权利并承担义务的基

  金发起人、基金管理人、基金托管人和基金持有人

  基金管理人或本基金管理人:指招商基金管理有限公司

  注册登记人: 指办理基金登记、注册、过户、清算和结算业务的机构,

  本基金的注册登记人指招商基金管理有限公司,或接受招商

  基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构

  销售机构: 指招商基金管理有限公司及其他本基金的销售代理人

  销售代理人: 指依据有关销售代理协议办理本基金销售的代理机构

  个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投

  机构投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投

  资于证券投资基金的法人、社会团体或其他组织

  基金持有人: 指依法或依本基金契约、招募说明书取得并持有本基金任何

  基金成立日: 指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期

  基金终止日: 指本基金契约规定的基金终止事由出现后按照基金契约规定

  基金募集期: 指自招募说明书公告之日起到基金认购截止日的时间段,最

  开放日: 指销售机构为投资者办理基金申购、赎回、转换等业务的工

  工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所及其他相关证券交易场

  T日: 指申购、赎回、转换或其他交易的申请确认日

  认购: 指本基金在发行募集期内投资者申请购买本基金单位的行为

  申购: 指基金存续期间内投资者向基金管理人提出申请购买本基金

  赎回: 指基金存续期间持有本基金单位的投资者向基金管理人申请

  招商安泰系列基金: 指招商安泰系列开放式证券投资基金,由相互独立的三只基金共

  同组成,分别为:招商债券基金、招商平衡型基金、招商股票基

  转换: 指基金存续期间持有本基金或招商安泰系列基金旗下任一基

  金的投资者向基金管理人提出申请将其原持有基金(转出基

  金)的基金单位转换为招商安泰系列基金旗下任一基金或本

  转托管: 指基金持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金

  单位全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为

  基金收益: 包括基金投资所得利息,买卖证券价差,存款利息以及其他

  销售与服务费: 也称为持续营销和服务费用,主要用于支付销售机构佣金、

  以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有人服

  务费等,该笔费用从基金资产中扣除,属于基金的营运费用

  基金资产总值: 包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资

  基金资产净值: 指基金资产总值减去负债后的价值

  当前累计收益: 指投资人交易账户中尚未结转份额的收益

  摊余成本法: 即计价对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考虑其买

  入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利率法摊销,每日

  基金资产计价: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值的

  基金账户: 指基金管理人给投资者开立的用于记录投资者持有本基金的

  基金交易账户: 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖

  公开说明书: 指基金成立后公告有关基金简介、基金投资组合公告、基金经营

  业绩、重要变更事项和其它法律法规规定应披露事项的说明书

  流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

  予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

  购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、

  资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

  指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联

  网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基

  批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字[2002]100号

  C.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;

  D.基金不能成立时,按照有关的法律法规及时退还所募集资金本息并承担发行费用;

  E.有关法律、法规和基金契约规定的其它义务。

  批准设立文号:中国证监会证监基金字(2002)100号文

  A.自本基金成立之日起,依法并依照基金契约的规定独立运用基金资产;

  B.依据基金契约的规定,获得基金管理费和其他约定和法定的收入;

  C.依据基金契约及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了基金契约或

  国家有关法律规定,致使基金资产或基金持有人利益产生重大损失的,有权呈报中国证

  监会和中国银监会,必要时应采取措施保护基金投资者的利益;

  E.销售基金单位,获取基金认购(申购)费;

  F.选择、更换基金销售代理人,对基金销售代理人的相关行为进行监督和处理;

  G.担任注册登记人或委托其他机构担任注册登记人;

  H.依照有关法律法规,代表基金行使债权或因投资于证券而产生的其他权利;

  I.依据有关法律规定及本基金契约决定基金收益的分配方案;

  ].在基金存续期内,依据有关的法律法规和本基金契约的规定,拒绝或暂停受理申购和

  K.在符合有关法律法规的前提下,制订和调整开放式基金业务规则;

  L.有关法律、法规和基金契约规定的其它权利。

  B.自基金成立之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产;

  C.设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业

  D.设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金单位的认购、申购、赎回、转换和其

  E.配备足够的专业人员进行基金注册登记或委托其它机构代理该项业务;

  F.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基

  金资产和基金管理人的资产相互独立,保证不同基金在资产运作、财务管理等方面相互

  G.除依据《暂行办法》、《试点办法》、基金契约及其它有关规定外,不得为自己及任

  何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金资产;

  ].严格按照《暂行办法》、《试点办法》、基金契约及其它有关规定,履行信息披露及

  K.按照有关的法律法规保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《暂

  行办法》、《试点办法》、本基金契约及其它有关规定另有规定外,在基金信息公开披

  L.按规定向基金持有人分配或结转基金收益;

  M.按规定受理并办理申购、赎回、转换申请,及时、足额支付赎回;

  O.依据《暂行办法》、《试点办法》、基金契约及其它有关规定召集基金持有人大会;

  P.保存基金的会计账册、报表、记录15年以上;

  Q.确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定的时间内发出,保证基金投资者

  能够按照基金契约规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并得到有关

  R.参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;

  S.面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会并通

  T.因过错导致基金资产的损失,应承担赔偿责任,并采取适当、合理的方式进行赔偿,

  U.监督基金托管人按照基金契约规定履行义务,基金托管人因过错造成基金资产损失

  时,应代表基金向基金托管人追偿,除法律法规和基金契约规定之外,基金管理人不对

  V.不从事任何有损基金及其他基金契约当事人利益的活动;

  W.有关法律、法规和基金契约规定的其它义务。

  注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

  B.依据本基金契约及《托管协议》规定获得基金托管费;

  D.有关法律、法规和基金契约规定的其它权利。

  C.以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金资产;

  D.设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备有足够的、合格的熟悉基金

  托管业务的专职人员,负责基金资产托管事宜;

  E.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金资产的

  安全,保证其托管的基金资产与基金托管人自有资产以及不同的基金资产相互独立,对

  不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金

  F.除依据《暂行办法》、《试点办法》、基金契约及其它有关规定外,不得为自己及任

  何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金资产;

  G.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

  H.应当代表基金,以基金名义开立基金专用银行存款账户,以托管人和基金联名的方式

  开设基金专用证券账户,以托管人的名义开立资金结算账户,代理基金的资金结算业务;

  I.保守基金商业秘密,除《暂行办法》、《试点办法》、基金契约及其它有关规定另有

  规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

  ].复核、审查基金管理人计算的基金资产收益率;

  K.采用适当、合理的措施,使本基金单位的认购、申购、赎回、转换等事项符合基金契

  L.采用适当、合理的措施,使基金管理人用以计算本基金单位的认购、申购、赎回、转

  M.采用适当、合理的措施,使基金投资和融资的条件符合基金契约等有关法律文件的规

  N.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告,并报中国银监会和中国证监会;

  O.在定期报告内出具基金托管人意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按

  照基金契约的规定进行,若基金管理人有未执行基金契约规定的行为,还应当说明基金

  P.按有关规定,建立并保存基金持有人名册15年以上;

  Q.按有关规定,保存基金的会计账册、报表和记录15年以上;

  R.按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

  S.依据基金管理人的指令或有关规定将基金持有人收益和赎回款项划到指定账户;

  T.参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;

  U.面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会和中

  V.因过错导致基金资产的损失,应承担赔偿责任,其过错责任不因其退任而免除;

  W.监督基金管理人按照基金契约规定履行义务,基金管理人因过错造成基金资产损失

  时,应代表基金向基金管理人追偿,除法律法规和基金契约规定之外,基金托管人不对

  X.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;

  1、基金投资者自依本基金契约的规定取得本基金单位,即成为基金持有人,其持有本

  基金单位的行为本身即表明其对本基金契约的承认和接受。每份基金单位代表同等的权

  B.按照基金契约的规定提议召开或自行召开基金持有人大会;

  C.出席或者委派代表出席基金持有人大会,并行使表决权;

  E.查询或者获取公开的基金业务及财务状况资料;

  F.按照本基金契约的规定申购、赎回基金单位,并在规定的时间内取得有效申请的款

  G.按照基金契约的规定在本基金和招商安泰系列基金各基金之间进行转换;

  H.因基金管理人、托管人、注册登记人、销售机构的过错导致利益受到损害时要求赔

  C.以投资额为限承担基金亏损或者终止的有限责任;

  D.不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动;

  (一)、本基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共同组

  成。基金的每一基金份额都拥有平等的投票权。

  基金份额持有人大会决议生效须经基金份额持有人大会讨论通过。上述通过事项如无需

  监管部门批准,则即刻生效;需监管部门批准的,在获得相关批准后生效。

  有以下情形之一的,应召开基金份额持有人大会:

  1、变更基金合同(因相应的法律、法规发生变动导致必须对基金合同进行修改的情况除

  7、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

  8、基金管理人和基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

  9、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大

  10、中国证监会规定的其它情形以及法律法规及基金合同规定的其它事项。

  当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度

  绝对值连续两个交易日超过0.5%时,经基金管理人和基金托管人协商,可选择采取暂停接受

  所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施,不需召开基金份额持有人大会。

  1、在正常情况下,基金份额持有人大会由基金管理人召集,基金份额持有人大会的权益

  登记日、开会时间、地点由基金管理人选择确定;

  2、在更换基金管理人、审议与基金管理人有利益冲突的事项或者基金管理人无法行使召

  集权的情况下,由基金托管人召集基金份额持有人大会;

  3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大

  会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是

  否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

  基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定不召

  集或在规定时间内未能作出书面答复,代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有

  必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内

  决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;

  基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开。如果基金托管人也决

  定不召集或在规定时间内未能作出书面答复,代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人有

  权自行召集,并应当至少提前三十日向中国证监会备案。基金管理人、基金托管人应当配合,

  召开基金份额持有人大会,召集人必须至少提前三十日在指定媒介上公告通知。基金份额

  2、 有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;

  3、 代理投票授权委托书的内容要求(包括但不限于委托人身份、代理人身份、代理权限、

  4、 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

  7、 会务常设联系人姓名、电线、 召集人需要通知的其他事项。

  采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由基金管理人决定通讯方式和书面表决方式,并

  在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系

  方式和联系人、书面表决意见的寄交、收取方式和截止时间。

  基金份额持有人大会可以采取现场方式召开,也可以采取通讯等方式召开。

  基金份额持有人大会的召开方式由召集人确定,但更换基金管理人和基金托管人必须以现

  基金份额持有人大会应当有代表百分之五十以上基金份额的持有人参加,方可召开。

  由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席并行使表决权。现场开

  会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会。

  亲自出席会议者应持有基金份额的凭证、受托出席会议者应出具的委托人持有基金份额的

  凭证以及委托人的代理投票授权委托书应当符合法律、法规、基金合同和会议通知的规定。

  如果出席会议的持有人代表的基金份额未达到百分之五十以上,或有其他情况未达到现场

  开会的条件,则对同一议题可履行再次开会程序。再次开会日期的提前通知期限为15天,但确

  定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不应发生变化。再次开会仍然必须达到上

  在符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

  (1)召集人按本基金合同的规定公告会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提示性

  (2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的

  监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;

  (3) 直接出具书面意见的基金份额持有人所提交的持有基金份额的凭证,以及受托代表

  他人出具书面意见的代理人所应出具的委托人持有基金份额的凭证和委托人的代理投票授权

  委托书应当符合法律、法规、本基金合同和会议通知的规定;

  (4) 会议通知公布前已报中国证监会备案。

  如果以通讯方式开会达不到上述通讯方式开会的条件,或者召集人收到的出具书面表决意

  见书的基金份额持有人所代表的基金份额未能达到权益登记日基金总份额的百分之五十以上,

  则对同一议题可履行再次开会程序。再次开会日期的提前通知期限为15天,但确定有权出席会

  议的基金份额持有人资格的权益登记日不应发生变化。再次开会仍然必须达到上述所有相关条

  (六)、基金份额持有人大会的议事内容与程序

  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如修改基金合同、决定终止基金、更换

  基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、与其他基金合并、提高基金管理人或基金

  托管人报酬以及召集人认为需要提交基金份额持有人大会讨论的其它事项。

  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

  基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额百分之十以上的基金份

  额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议

  表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案,临时提案应当在大会召开

  日前15天提交召集人。召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案

  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份额

  持有人大会召开日前10天公告,否则会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期。

  (1)关联性:召集人负责对提案进行审议,如果提案所涉及事项与基金有直接关系,并

  且不超出法律、法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,则可以提交大会审议;

  对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有

  人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

  (2)程序性:召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其

  提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就

  程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审

  单独或合并持有权益登记日基金总份额百分之十以上的基金份额持有人提交基金份额持

  有人大会审议表决的提案,未获得基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份

  额持有人大会审议,需由单独或合并持有权益登记日基金总份额百分之十五以上的基金份额持

  有人提交;基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获得基金份

  额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于六

  在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(8)款规定程序确定和公布监票人,

  然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理人

  授权出席会议的代表,在基金管理人未能主持大会的情况下,由基金托管人授权出席会议的代

  表主持;如果基金管理人和基金托管人均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人以所

  代表的基金份额百分之五十以上多数选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人

  召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、

  身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事

  在通讯方式开会的情况下,由召集人提前30天公布提案,在所通知的表决截止日期第二天

  统计全部有效表决,在公证机构监督下形成决议。

  1、基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权;

  2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

  (1)一般决议:一般决议须经出席会议的基金份额持有人所持表决权的百分之五十以上

  通过方为有效,除下列B所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式

  (2)特别决议:特别决议须经出席会议的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通

  过方为有效。除法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外,更换基金管理人、

  更换基金托管人、决定终止基金合同、转换基金运作方式等重大事项必须以特别决议通过方为

  3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

  4、采取通讯方式进行表决时,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。表决意

  5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

  (1) 如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的

  主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表

  与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份

  额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金

  (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

  (3)如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如果

  会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或者基金份额持有人的代理人对会

  议主持人宣布的表决结果有异议,有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当

  在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人

  授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。

  基金份额持有人大会决议自作出之日起生效,但其中需中国证监会或其他有权机构核准或

  生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人均具有法律约束力。

  基金份额持有人大会决议应在生效之日起依照《信息披露办法》在指定媒介上公告。

  五、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

  本基金有下列情形之一的,经中国证监会批准,基金管理人必须退任:

  (1)基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产;

  (2)基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金持有人利益;

  (3)合计代表本基金50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任;

  (4)中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责。

  (1)提名:更换基金管理人时,由基金托管人提名新任基金管理人;

  (2)决议:基金持有人大会应对被提名的新任基金管理人形成决议;

  (3)批准:新任基金管理人应经中国证监会审查批准方可继任,原任基金管理人应经中

  (4)公告:更换基金管理人并由基金托管人在中国证监会批准后依照《信息披露办法》

  在指定媒介上公告。新任基金管理人与原任基金管理人进行资产管理的交接手续,并核对资

  产总值。如果基金管理人和基金托管人同时更换,由新任的基金管理人和新任的基金托管人

  在批准后依照《信息披露办法》在指定媒介上联合刊登公告。

  (5)基金管理人更换后,如基金管理人要求,基金托管人和新的基金管理人应按其要求

  本基金出现下列情形之一的,经中国证监会和中国银监会批准,基金托管人必须退任:

  (1)基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产;

  (2)基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益;

  (3)合计代表50%以上本基金单位的基金持有人要求基金托管人退任;

  (4)中国银监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责。

  (1)提名:更换基金托管人时,由基金管理人提名新任基金托管人;

  (2)决议:基金持有人大会应对被提名的新任基金托管人形成决议;

  (3)批准:新任基金托管人应经中国银监会和中国证监会审查批准后方可继任,原任基

  金托管人应经中国证监会和中国银监会批准后方可退任;

  (4)公告:更换基金托管人,由基金管理人在中国证监会和中国银监会批准后依照《信

  息披露办法》在指定媒介上公告。新任基金托管人与原任基金托管人进行资产管理的交接手

  续,并核对资产总值。如果基金管理人和基金托管人同时更换,由新任的基金管理人和新任

  的基金托管人在批准后依照《信息披露办法》在指定媒介上联合刊登公告。

  保持本金的安全性与资产的流动性,追求稳定的当期收益。

  本基金自2009年12月1日起实行基金份额分级,分设两类基金份额:A级基金份额和B级基

  任何与基金单位发行有关的当事人不得预留和提前发售本基金单位。

  (一)基金单位的发行时间、销售渠道、销售对象

  1、发行期限:自招募说明书公告之日起至基金成立之日,但最长不得超过3个月,具体

  2、销售渠道:本公司的直销机构和销售代理机构。

  3、销售对象:合格的个人投资者和机构投资者(法律、法规及其它有关规定禁止投资证

  基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。其中,

  1、投资者认购前,需要按照销售机构规定的方式备足认购的金额。

  2、投资者在认购期内可以多次认购基金单位,己确认的认购不允许撤消。

  3、基金管理人可以对每个账户的认购金额进行限制,具体限制请参看招募说明书。

  4、基金管理人可以对认购期间的单个投资者的累计认购规模进行限制。

  5、基金管理人可以对本基金认购期内的总体规模进行限制。

  自招募说明书公告之日起三个月内,若本基金的净认购金额超过2亿元人民币且认购户数

  本基金成立前,投资者的认购款项只能存入商业银行,不作它用。

  若本基金自招募说明书公告之日起三个月内未满足成立条件,则本基金成立失败。

  若本基金未能成立,则基金发起人将承担本基金所有募集费用,并将己募集资金并加计同

  期银行活期存款利息在募集期满之日起30日内退还基金认购人。

  本基金成立后的存续期内,有效基金持有人数量连续20个工作日达不到100人,或连续20

  个工作日基金资产净值低于5,000万元人民币,基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明

  本基金存续期内,若有效持有人数量连续60个工作日达不到100人,或连续60个工作日基

  金资产净值低于5,000万元人民币,则基金管理人将宣布本基金终止,并报中国证监会批准。

  (五)本基金在基金存续期间,可以依照基金契约规定与招商安泰系列基金旗下各基金进行相

  互转换。同时,本基金依法成立后,基金管理人可以将本基金并入招商安泰系列基金,有关程

  序将遵照国家相关法律法规进行。如本基金并入招商安泰系列基金,本基金契约对招商现金增

  值开放式证券投资基金的运作具有专门的适用性。

  2、经本公司委托并具有销售本基金资格的商业银行或其它机构的营业网点;

  本基金的日常申购、赎回和转换自基金成立后不超过三个月的时间开始办理,具体业务

  办理时间在申购、赎回和转换开始的公告中规定。在确定申购开始、赎回开始时间和转换开

  始的时间后,依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。

  申购、赎回和转换的开放日为证券交易场所的交易日。开放日的具体业务办理时间为上

  海证券交易所、深圳证券交易所及其他相关证券交易场所交易日的交易时间。

  若出现新的证券交易场所或交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管理人可对申购、

  赎回和转换时间进行调整,但此项调整不应对投资者利益造成实质影响并应报中国证监会备

  案,并在实施日3个工作日前在指定媒介上刊登公告。

  1、采用“确定价”原则并即申购、赎回、转换基金的单位价格以一元人民币为基准进行

  2、“金额申购、份额赎回和转换”原则,即申购以金额申请,赎回和转换以份额申请;

  3、投资者部分赎回基金份额时,如满足最低持有限制,基金份额对应的基金收益不随赎

  回款项支付给投资者;如待结转的基金收益为负,则赎回后的基金份额余额需大于待结转的

  负收益。投资者全部赎回基金份额时,基金收益将全部结算并计入投资者账户;

  4、本基金的持有人可申请将其持有基金转换为招商安泰系列基金旗下的任何基金,只在

  转出和转入的基金均为日常交易开放日时,基金管理人方可受理投资者的转换申请;

  5、基金管理人可根据基金运作的实际情况更改上述原则,基金管理人必须于新规则开始

  实施日前的3个工作日内在指定媒介上刊登公告。

  1、申请方式:书面申请或基金管理人认可的其它方式。

  2、投资者在提交申购本基金的申请时,须按销售机构规定的方式备足申购资金;投资者

  在提交赎回和转换申请时,账户中必须有足够的基金单位余额,否则所提交的赎回和转换申

  3、申购、赎回和转换的确认与通知:T日在规定时间之前提交的申请,本基金注册与过

  户登记人在3个工作日内为投资者对该交易的有效性进行确认,投资者通常可在7个工作日内

  到销售网点或销售机构规定的其他方式查询申购、赎回和转换的确认情况。

  4、申购和赎回款项支付:基金投资人申购时,采用全额缴款方式,若资金未全额到账则

  申购无效,基金管理人将申购无效的款项退回。基金持有人赎回申请确认后,赎回款项将在7

  5、在发生延期赎回的情形时,款项的支付办法参照基金契约的有关条款处理。

  1、基金管理人可以对投资者的申购、赎回及转换进行金额或数量上的限制,有关规定参

  2、基金管理人还可根据有关法律规定和市场情况,调整有关申购金额、赎回及转换数量

  的限制,基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  3、为了保护基金份额持有人的合法权益,基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合

  同的约定,在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人

  4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应

  当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申

  购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

  本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中,

  通常情况下,赎回费 = 赎回份额×赎回费率

  强制赎回费情形下,赎回费 = 当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份

  a = 转换申请受理当日转出基金X的份额净值

  c = 转换转入金额所对应的转入基金和转出基金之间的申购费率差 (转入基金申购

  注:若X为本基金,则a等于1.00元;若Y为本基金,则d等于1.00元。

  申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,每单位以1元价格计算申

  购份额。申购有效份额的计算保留小数点后两位。

  本基金的每单位以1元价格办理赎回。赎回有效金额的计算保留小数点后两位。

  本基金的每单位以1元价格办理转换。转换有效份额的计算保留小数点后两位。

  1、基金申购费归基金管理人及代销机构所有,申购费率最高不超过5%;赎回费在扣除相

  关的手续费后,余额归基金所有,赎回费率最高不超过3%。基金转换费归基金管理人和代销

  2、基金的申购费率、赎回费率和转换费率以及收费方式由基金管理人确定并在招募说明

  书或公开说明书中列示。基金管理人可按中国证监会规定程序在基金契约约定的范围内调整

  申购费率、赎回费率和转换费率,调整申购费率、赎回费率和转换费率应在实施前依照《信

  3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金契约约定的情形下根据市场情况制定基

  金促销计划,针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网

  上交易、电话交易等)等定期或不定期地开展基金促销活动。

  4、在满足相关流动性风险管理要求的前提下,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风

  (1)本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期

  的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时;

  (2)本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%的,且投资组合

  中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金

  资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。

  当出现上述任一情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额

  超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金

  财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

  基金注册登记机构在收到基金投资人申购、赎回和转换申请之日起3个工作日内,为投资

  者登记权益并办理注册登记手续。基金管理人自接受基金投资人有效赎回申请之日起7个工作

  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册与过户登记办理时间进行调整,但

  不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前3个工作日在指定媒介上刊登公告。

  (九)暂停或拒绝申购、赎回和转换的情形和处理方式

  本基金发生下列情况时,基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资人的申购申请:

  (1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作;

  (2)证券交易场所正常交易时间非正常停市,导致无法计算当日的基金资产收益率;

  (3)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产

  生负面影响,从而损害现有基金持有人的利益;

  (4)法律、法规规定或中国证监会认定的其它暂停申购情形;

  (5)当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其他基金持有人利益时,可拒绝该笔申购

  (6)当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝

  (7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

  达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时;

  (8)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

  值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

  (9)基金管理人认为需暂停申购的其它情形。

  发生上述第(1)-(4)项、第(6)、(8)、(9)项暂停申购情形时,基金管理人应

  发生上述第(5)项拒绝申购情形时,申购款项将全额退还投资者。

  发生上述第(6)项情形时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度

  发生基金契约或招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要暂停

  基金申购,应当报中国证监会批准,经批准后,基金管理人应当立即在指定媒介上刊登暂停

  本基金发生下列情况时,基金管理人可暂停接受基金投资人的赎回和转换申请:

  (1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作;

  (2)证券交易场所正常交易时间非正常停市,导致当日基金资产收益率无法计算;

  (3)涉及转换的两只基金,其中的一只或两只当日为非日常交易开放日;

  (4)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

  值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

  采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施;

  (5)法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。

  发生上述情形时,基金管理人按规定向中国证监会报告,己接受的申请,基金管理人足

  额兑付;如暂时不能足额兑付,可兑付部分按单个账户己接受的赎回申请量占本基金己接受

  赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,未兑付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应

  的处理办法在后续开放日予以兑付。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤

  发生基金契约或招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要暂停

  基金赎回和转换,应当报中国证监会批准;经批准后,基金管理人应当立即在指定媒介上刊

  登暂停公告。暂停期间,每两周至少刊登提示性公告一次,暂停期间结束,基金重新开放时,

  为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金份额持有人在单个

  开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的,基金管理人可对其采取延期办理部分赎回申

  单个开放日中,本基金净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换转出申请总数扣除申购

  申请总数及基金转换转入申请总数后的余额 )超过本基金上一日基金总份额的10%时,即认

  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时,按正常赎回程序执

  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者

  的赎回申请而进行的资产变现可能对基金资产收益率造成较大波动时,基金管理人在当日接

  受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。若进行上述

  延期办理,对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一日基金总份额10%以上的部分,将

  自动进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请,应当按单个账户非自动延期

  办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额。投

  资者未能赎回部分,除投资者在提交赎回申请时明确作出不参加顺延下一个开放日赎回的表

  示外,自动转为下一个开放日赎回处理,转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权。以此

  (3)巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人应在2日内在指定媒

  若本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受本

  基金赎回申请;己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个

  投资者申请基金转换时,可以选择如遇巨额赎回时是否顺延基金转换。当转出基金发生

  巨额赎回时,投资者选择顺延基金转换时,未被转换的剩余份额视作下一工作日的基金转换

  申请。若投资者选择不顺延基金转换,则剩余份额被取消基金转换申请,并记回投资者转出

  基金份额。顺延基金转换申请不享有转换赎回优先权。

  (十一)暂停申购、赎回和转换的公告、重新开放申购、赎回和转换的公告

  1、基金发生上述暂停申购、赎回和转换情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒

  2、如果发生暂停的时间为一天,第二个工作日基金管理人应在指定媒介上刊登本基金

  重新开放申购、赎回和转换公告并公布最近一个工作日的基金资产收益情况。

  3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购、赎回和转

  换时,基金管理人应提前一个工作日在指定媒介上刊登本基金重新开放申购、赎回和转换公

  告,并在重新开放申购、赎回和转换日公告暂停期间的基金资产收益情况。

  4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公

  告一次。暂停结束,本基金重新开放申购、赎回和转换时,基金管理人应提前3个工作日在指

  定媒介上连续刊登本基金重新开放申购、赎回和转换公告,并在重新开放申购、赎回和转换

  基金注册登记机构只受理继承、捐赠、遗赠、自愿离婚、分家析产、国有资产无偿转让、

  股权变更、机构合并与分立、资产售卖、机构清算、企业破产清算、司法执行和经注册登记

  机构认可的其它情况下的非交易过户。其中,“继承”指基金持有人死亡,其持有的基金单

  位由其合法的继承人继承;“捐赠”指基金持有人将其持有的基金单位捐赠给福利性质的基

  金会或其他社会团体; “遗赠”指基金持有人立遗嘱将其持有的基金单位赠给法定继承人以

  外的其他人;“自愿离婚”指原属夫妻共同财产的基金单位因基金持有人自愿离婚而使原在

  某一方名下的部分或全部基金单位划转至另一方名下;“分家析产”指原属家庭共有(如父

  子共有、兄弟共有等 )的基金单位从某一家庭成员名下划转至其他家庭成员名下的行为;

  国有资产无偿划转指因管理体制改革、组织形式调整或资产重组等原因引起的作为国有资产

  的基金单位在不同国有产权主体之间的无偿转移;“机构合并或分立”指因机构的合并或分

  立而导致的基金单位的划转;“资产售卖”指一企业出售它的下属部门 (独立部门、分支机

  构或生产线)的整体资产给另一企业的交易,在这种交易中,前者持有的基金单位随其他经

  营性资产一同转让给后者,由后者一并支付对价;“机构清算”是指机构因组织文件规定的

  期限届满或出现其他解散事由,或因其权力机关作出解散决议,或依法被责令关闭或撤销而

  导致解散,或因其他原因解散,从而进入清算程序(破产清算程序除外),清算组(或类似

  组织,下同)将该机构持有的基金单位分配给该机构的债权人以清偿债务,或将清偿债务后

  的剩余财产中的基金单位分配给机构的股东、成员、出资者或开办人;“企业破产清算”是

  指一企业法人根据《中华人民共和国企业破产法(试行)》或《中华人民共和国民事诉讼法》

  第十九章的有关规定被宣告破产,清算组依法将破产企业持有的基金单位直接分配给该破产

  企业的债权人所导致的基金单位的划转;“司法执行”是指根据生效法律文书,有履行义务

  的当事人(基金持有人)将其持有的基金单位依生效法律文书之规定主动过户给其他人,或

  法院依据生效法律文书将有履行义务的当事人(基金持有人)持有的基金单位强制划转给其

  投资者认购/申购基金后可以向原认购/申购基金的销售机构发出转托管指令。转托管完

  成后,投资者才可以在转入销售机构赎回其基金份额。

  办理非交易过户与转托管必须提供相关资料。符合条件的非交易过户与转托管按《招商

  基金管理有限公司开放式基金业务管理规则》的有关规定办理。

  基金托管人与基金管理人必须按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金契约及有关规

  定订立《招商现金增值开放式证券投资基金托管协议》。订立托管协议的目的是明确基金托

  管人与基金管理人之间在基金资产的保管、基金资产的管理和运作及相互监督、基金资料的

  保管等相关事宜中的权利、义务及职责并依法确保基金资产的安全,保护基金持有人的合法

  基金管理人与其它代为办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的机构,应当签订基

  订立代理协议的目的是为了明确基金销售代理人和基金管理人之间在基金单位认购、申

  购、赎回等事宜中的权利、义务和职责,确保基金资产的安全,保护基金持有人的合法权益。

  基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资人基金账

  户管理、基金单位注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金持有人

  本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其它符合条件的机构办理。基金

  管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的,应与代理人签订委托代理协议,以明确基金

  管理人和代理机构在投资人基金账户管理、基金单位注册登记、清算及基金交易确认、代理发

  放红利、建立并保管基金持有人名册等事宜中的权利和义务,保护基金投资者和基金持有人的

  2、保管基金持有人开户资料、交易资料、基金持有人名册等;

  3、在法律法规允许的范围内,对注册登记业务的办理时间进行调整,并最迟于开始实施

  1、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务;

  2、严格按照法律法规和本基金契约规定的条件办理本基金的注册登记业务;

  3、保持基金持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录15年以上;

  4、对基金持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资者或基金带

  来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形除外;

  5、按本基金契约及招募说明书为投资人办理非交易过户业务、提供其他必要的服务;

  以价值分析为基础,宏观与微观、定性与定量分析相结合,为投资者实现资产的保值和增

  保持本金的安全性与资产的流动性,追求稳定的当期收益。

  本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含

  1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)

  的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,及中国证监会、中国人民银行认可的其他

  (1)须符合国家有关法律法规,严格遵守基金契约及公司章程;

  (2)维护基金持有人利益作为基金投资的最高准则。

  (4)投资决策委员会对基金经理提交的方案进行论证分析,并形成决策纪要;

  (5)根据决策纪要基金经理构造具体的投资组合及操作方案,交由中央交易室执行;

  (6)中央交易室按有关交易规则执行,并将有关信息反馈基金经理;

  (7)基金经理定期检讨投资组合的运作成效,并拟定改进方案;

  (8)数量分析小组定期为投资决策委员会、投资总监、基金经理提供基金业绩评估报告。

  本基金以严谨的市场价值分析为基础,采用稳健的投资组合策略,通过对短期金融工具

  的操作,在保持本金的安全性与资产流动性的同时,追求稳定的当期收益。

  一年期银行定期储蓄存款的税后利率:(1-利息税率)×一年期银行定期储蓄存款利率。

  当市场有更加适合的业绩比较基准时,基金管理人有权对此基准进行调整,并提前三个工

  (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天,平均剩余存续期不

  (2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工

  具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;

  (3)根据本基金基金份额持有人集中度,对(1)、(2)所述投资组合实施如下调整:

  1)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时,本基金投资

  组合的平均剩余期限应不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天;投资组合中现金、国

  债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的

  2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时,本基金投资

  组合的平均剩余期限应不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天;投资组合中现金、国

  债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的

  (4)本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券

  (5)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%,但投资于有

  存款期限,根据协议可提前支取的银行存款,不受上述比例限制;

  (6)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资

  产净值的比例合计不得超过20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、

  同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%;

  (7)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%

  以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%;

  (8)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人

  的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%,国债、中央银行票据、政策性金融

  (9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于

  (10)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的10%;

  因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例

  限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

  (11)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例

  合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%;

  前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为

  原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;

  (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

  交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

  (13)基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业

  存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%;

  (14)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。

  本基金将在自基金成立之日起不超过四十五个工作日内完成基金建仓。

  除上述第(1)、(9)、(10)、(12)项外,由于证券市场波动、基金份额持有人赎回、

  基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,基金管理人应

  在10个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规或中国证监会另有规定

  本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金

  管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息

  为维护基金持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

  (1)投资于股票、其他基金(国务院另有规定的除外);

  (2)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券;

  (3)将基金资产用于担保、资金拆借或者贷款;

  (6)从事可能使基金资产承担无限责任的投资;

  (7)将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券;

  (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价格;

  (9)进行高位接盘、利益输送等损害基金持有人利益的行为;

  按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金不得投资于以下金融工具:

  (3)信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;

  (4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;

  (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

  如法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程

  (六)基金管理人代表基金行使债权的处理原则

  1、不谋求对所投资企业的控制或者进行管理;

  2、依照《民法通则》、《民事诉讼法》、《企业破产法》(试行)及其他法律法规的有

  (七)投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法

  货币市场基金投资组合平均剩余期限的计算公式为:

  货币市场基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为:

  投资于金融工具产生的资产× 剩余存续期限--投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限

  投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购

  投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在一年以内(含一年)银行存款、同业存单、

  逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工

  具、资产支持证券、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会及中国人民银行认可的其他

  投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购、买断式回购产生的待

  采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债券成本包括

  2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

  (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天;证券清

  算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;

  (2)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际

  剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限和剩

  余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续

  (3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,

  以下情况除外:允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日

  的实际剩余天数计算;允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到

  (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期

  (5)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩

  (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限;

  (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期

  (8)法律法规、中国证监会另有规定的,从其规定。

  平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法规

  或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。

  本基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总

  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

  基金托管人代表基金,以托管人和基金联名的方式开设证券账户、以基金名义开立的银行

  账户,与基金管理人、基金托管人、基金销售代理人、注册登记人自有的资产账户以及其它基

  本基金资产独立于基金管理人和基金托管人的资产,并由基金托管人保管。基金管理人、

  基金托管人以其自有的资产承担法律责任,其债权人不得对基金资产行使请求冻结、扣押或其

  它权利。除依据《暂行办法》、《试点办法》、本基金契约及其它有关规定处分外,基金资产

  基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值。

  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要

  1、本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并

  考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法摊销,每日计提损益。

  2、债券回购以协议成本列示,按协议商定利率在实际持有期内逐日计提利息。

  3、银行存款以本金列示,按银行实际协议利率逐日计提利息。

  4、在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法计价前,本基金暂不投资于

  5、基金管理人于每一估值日,采用市场利率或交易价格,对基金持有的估值对象进行重

  新评估,即“影子定价”。当基金资产净值与影子定价的偏离达到或超过基金资产净值的一定

  幅度时,或基金管理人认为发生了其他的重大偏离时,基金管理人可以与基金托管人商定后进

  行调整,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值,确保以摊余成本法计算的基金资产净

  值不会对基金持有人造成实质性的损害。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”

  计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日内将负偏离

  度绝对值调整到0.25%以内,当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并

  在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理

  人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。

  当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有

  投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算

  6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根

  据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

  7、如有新增事项或变更事项,按国家最新规定估值。

  8、上述估值方法如有变动,基金管理人将提前三个交易日在指定媒介公告。

  基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后,将估值结果以书面形式报给

  基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核,基金托管人复

  基金管理人和基金托管人应采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值计算结果的

  基金资产估值计算出现错误时,基金管理人应当立即公告、予以纠正,并采取合理的措施

  防止损失进一步扩大。错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人应当通报基金托管人

  本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册与过户登记人、或代理销

  售机构、或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由

  于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。

  上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统

  对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,

  则属不可抗力。因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错

  取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

  因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其承担

  的责任,有权根据过错原则,向过错人追偿,本合同的当事人应将按照以下约定处理。

  (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行

  更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,

  给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事

  人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况

  向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。

  (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅

  对差错的有关直接当事人负。

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